Сценарный анализ финансово-экономической модели. Экспертиза и разработка бизнес-плана, расчет финансово-экономической модели для себя, для инвестора, для получения господдержки. Как надежно и взвешенно (не "вслепую") инвестировать в бизнес, проект?

многофакторный и сценарный анализ

Сценарный анализ помогает дать точный ответ на вопрос "Что выгоднее (экономнее)? Какой вариант? Покупать или арендовать? В кредит ли в лизинг? Здесь или здесь размещаться?" - провести сравнение нескольких сценариев развития

Многофакторный анализ позволяет оценить влияние на экономику бизнеса (проекта) целой группы факторов:

• близость к источникам сырья, стоимость их получения, добычи с учетом доставки рынки сбыта,
• близость к клиентам, наличие распределительных центров,
• стоимость земли и объектов недвижимости, земельные преференции, возможности получить землевладение на долгосрочную стратегическую перспективу
• наличие и стоимость персонала, с учетом стоимости найма, обучения, подготовки кадров, квалификации, динамики трудовых миграций,
• доступность и качество транспортной инфраструктуры,
• наличие и мощности инженерной инфраструктуры,
• наличие социальной инфраструктуры,
• уровень развития предпринимательской среды, партнерства
• экология, наличие инфраструктуры и региональные тарифы на утилизацию отходов,
• конкурентная среда, уровень нечистоплотной конкуренции и злоупотребления служебным положением (коррупция),
• безопасность бизнеса, гарантии стабильности и сохранности бизнеса, инвестиционный климат,
• поддержка региональных и местных органов власти в широком круге вопросов,
• уровень конкуренции за ресурсы и рынок сбыта,
• налоговые льготы, возможность зафиксировать льготы в ОЭЗ, ТОСЭР, СПИК, СЗПК,
• тарифная политика, возможность зафиксировать тарифы в СПИК, СЗПК,
• сложившиеся кооперационные связи или вероятность их выстраивания,
• вероятность соблюдения договоренностей по всем значимым позициям договоров,
• и  т.д. и т.п. факторы

Много-сценарное (вариативное) бизнес-планирование

каким должен быть план?

Вариативность:

• Профессиональный бизнесплан - это 2-3 (иногда более) сценариев развития проекта.
• Непрофессиональный бизнесплан - это одно-сценарный подход.

Зачем нужно несколько сценариев?

Затем, что «Все познается в сравнении»

Какие бывают сценарии:

• Оптимистичный
• Пессимистичный
• Наиболее вероятностный

Еще какие сценарии:

• Агрессивная маркетинговая стратегия (максимум ресурсов и максимум активностей)
• Умеренная маркетинговая стратегия
• Пассивная маркетинговая стратегия (минимум ресурсов и минимум активностей)

Еще какие сценарии продвижения:

• PR или маркетинг?
• Только реклама? А какая? ATL или BTL?
• Продвижение бренда или продуктовой линейки?
• А может только реклама удачного продукта?

Еще какие сценарии:

Создание базы (активов)
Приобретение для бизнеса основных
средств производства:
 Земля
 Площади, здания, помещения
 Критичное дорогостоящее оборудование
 Техника…
Как поступить?
 Покупка? В кредит? В лизинг?
 Или аренда?
Еще какие сценарии:
Еще сценарии:
Управленческие функции:
 ИТ-сопровождение,
 бухгалтерский учет и отчетность,
 транспортное обслуживание,
 юридические услуги,
 найм персонала…
Какое решение?
 Свой штат?
 Или аутсорсинг этой функции?
Правильно: давайте
оценим, сравним и
выберем лучший
вариант!
Общий подход к разработке
бизнес-плана:
• Непрофессиональный бизнес-план – это
формальный подход.
• Профессиональный бизнес-план – это
подход, при котором каждый раздел
сопровождается аналитическим
комментарием и пояснениями.
ДЛЯ ЧЕГО? Чтобы все было понятно тому
для кого он предназначается
Учет отраслевой специфики:
• Непрофессиональный бизнесплан – это отсутствие или учет
в незначительной степени.
• Профессиональный бизнесплан – это учет отраслевых
норм и положений.
Учет отраслевой специфики:
Талмуды отраслевых
норм и правил
Мы возьмем
это на себя!
График реализации проекта:
• Непрофессиональный бизнес-план
– это типовой план-график без
назначения ресурсов, без учета
взаимосвязей.
• Профессиональный бизнес-план –
это детализированный план-график
реализации проекта,
представленный в виде диаграммы
Ганта.

Наш подход
Мы используем
самые
подходящие
инструменты для
наиболее
эффективного
индивидуального
решения Ваших
задач
Обоснование выбранного
технического решения
• Непрофессиональный бизнес-план –
это безальтернативный и
бездоказательный выбор
оборудования, техники.
• Профессиональный бизнес-план – это
анализ альтернатив позиций
оборудования (вид, поставщик) и
обоснование выбора предложенного
варианта из проанализированных
Вам известен документ под названием
ПСАПП или БСАПП?
ТСАПП (ПСАПП):
ТАБЛИЦА СРАВНИТЕЛЬНОГО АНАЛИЗА ПОСТАВЩИКОВ
Дата составления
Срок действия (месяцев): 1 месяц
Следующие коммерческие предложения были получены (прилагаются к форме):
№
Наименование
контрагента
Общая
стоимость,
(без НДС)
Условия
оплаты
Вал
юта
Прочее Контактное лицо
контрагента
Контактный телефон контрагента Статус Контрагента
1
Поставщик №1
100% после
выполнения
работ
руб
2
Поставщик №2
100% после
выполнения
работ
руб
3
Поставщик №3
100% после
выполнения
работ
руб
4
Поставщик №4
100% после
выполнения
работ
руб
5
Поставщик №5
100% после
выполнения
работ
руб
1 выбрано по следующему(им) критерию(ям):
v Цена
Качество
v Условия оплаты
v Срок поставки / Условия поставки
Сервис / Надежность
v Другое - опишите детально
Подготовлено:
Зам. Директора Маслехин С.В. 14.04.2006
07.12.2010
Описание
товаров/услуг/работ:
Здесь описывается подробно товар, работ, услуги, продукция, по которым проводится запрос предложений от компаний на открытом рынке
Предполагаемая стоимость закупок:
в рублях ХХХ рублей без НДС (по курсу)
Коммерческое предложение №:
Анализ рисков:
• Непрофессиональный бизнес-план – это
формальный анализ рисков.
А в остальном, прекрасная маркиза, все
хорошо, все хорошо!
• Профессиональный бизнес-план – это
детальный анализ рисков конкретного
проекта и разработка мероприятий,
снижающих риск.
Засуха иногда случается!
Анализ рисков и сценарий
«АПОЖ»:
Вопрос:
Зачем нам сценарий №3 «Пессимистичный»
под кодовым названием «Шеф! Все пропало!»?
Анализировать его всегда неприятно…
Ответ:
Для формирования заранее (с холодной
головой) плана «Ч» - перечня
первоочередных антикризисных мер.
Риски:
Риск – вероятность наступления события (как
неблагоприятные, так и благоприятные – со знаком
минус и плюс), влияющего на любые показатели
проекта.
«Поставьте нам оборудование пораньше!» или «что
русскому хорошо – то немцу смерть!»
Оценка риска (уровня) – оценка вероятности его
наступления и степени влияния на результирующие
показатели проекта
Анализ чувствительности – моделирование по
принципу «А что, если…» - оценка степени влияния
изменений входных параметров проекта на
результирующие показатели проекта (NPV, IRR, DPBP,
PI, …)
Анализ чувствительности:
Учет разных факторов:
• Непрофессиональный бизнес-план – это
формальный подход к оценке степени
влияния разных факторов на проект
• Профессиональный бизнес-план – это
учет степени влияния многих факторов
на результаты проекта.
Как влияет на успешность переговоров в
России правило «встречают по
одежке…»? Как Вы думаете, оценивают по
«этикетке» состояние дел в Вашей
компании?
Доверяйте разработку
бизнес-плана
своего проекта
ПРОФЕССИОНАЛАМ !
Мы научим Вас
тому, что Вам
нужно знать и
уметь самому.
Мы избавим Вас
от того, чего Вам
не нужно.
Наш подход
Наилучший бизнес-план
– созданный совместной
командой ваших
сотрудников и
профессионаловконсультантов
Наш подход
Мы
разберемся
за Вас во
всех деталях
казенных
бумаг,
нормативов

Вниманию потенциального инвестора в проект или бизнес. Вниманию соискателей инвестиций.

Оказываемая услуга в целях поиска финансирования	Результат услуги (что вы получите)	Формат	Документация, предоставляемая для экспертизы в целях поиска финансирования	Стоимость услуг по экспертизе заявки и документов, рублей*	Трудоемкость, часов
Экспертиза (проверка, обсуждения, рекомендации) без участия в редактуре, доработке	Комментарии, рекомендации	Устные или в форме e-mail письма (формат на усмотрение эксперта)	Презентация, меморандум	от 2 500	2-3
Экспертиза (проверка, обсуждения, рекомендации) без участия в редактуре, доработке	Комментарии, рекомендации	Устные или в форме e-mail письма (формат на усмотрение эксперта)	Финансово-экономическая модель (ФЭМ) в Excel, Альт-инвест	от 5 000	4-5
Экспертиза (проверка, обсуждения, рекомендации) без участия в редактуре, доработке	Комментарии, рекомендации	Устные или в форме e-mail письма (формат на усмотрение эксперта)	Финансово-экономическая модель в Project Expert	от 4 000	5-6
Экспертиза (проверка, обсуждения, рекомендации) без участия в редактуре, доработке	Комментарии, рекомендации	Устные или в форме e-mail письма (формат на усмотрение эксперта)	Бизнес план в формате MS Office Word или PDF без ФЭМ	от 5 000	4-5
Экспертиза (проверка, обсуждения, рекомендации) без участия в редактуре, доработке	Комментарии, рекомендации	Устные или в форме e-mail письма (формат на усмотрение эксперта)	Бизнес план в формате MS Office Word или PDF и финансово-экономическая модель в Excel, Альт-инвест	от 8 000	7-8
Экспертиза (проверка, обсуждения, рекомендации) без участия в редактуре, доработке	Переработанный документ	*	Техническая документация	3 500/час	*
Участие в корректуре, редактуре, доработке, переработке (исправлении ошибок, неточностей)	Переработанный документ	*	Техническая документация	3 500/час	*
Участие в корректуре, редактуре, доработке, переработке (исправлении ошибок, неточностей)	Переработанный документ	*	*	2 500/час	*

* Услуга экспертизы одного проекта (одного варианта или одного сценария развития бизнеса) считается оказанной по факту проверки  соответствия документации требованиям инвесторов и предоставлению рекомендация или заключения.

Услуги Консультанта по подготовке заявки, бизнес-плана, ТЭО проекта, сопровождения заявки Соискателя оплачиваются по тарифам компании. 

 

В Республике Татарстан для инвестора (предпринимателя) построена достаточная и необходимая производственная, складская, логистическая инфраструктура (и процесс ее расширения и обновления продолжается):

• особые экономические зоны (ОЭЗ),
• территории опережающего социально-экономического развития (ТОСЭР),
• промышленные (индустриальные) парки, технополисы,
• подготовленные промышленные площадки в муниципальных районах,
• транспортная сеть (дороги, развязки, стоянки грузового транспорта)
• логистические объекты (склады, оптово-распределительные центры)
• бизнес-инкубаторы, коворкинг-центры,
• Инновационно-производственные технопарки (ИПТ),
• Иннополис, ИТ парки.

 

Привлечение инвестиций в проект и в бизнес. Условия работы с соискателями инвестиций или инвесторами по экспертизе представляемой документации

* Услуга экспертизы одного проекта (одного варианта или одного сценария развития бизнеса) считается оказанной по факту проверки  соответствия документации требованиям инвесторов и предоставлению рекомендация или заключения.

Услуги Консультанта по подготовке заявки, бизнес-плана, ТЭО проекта, сопровождения заявки Соискателя оплачиваются по тарифам компании. 

Соискателю не гарантируется получение финансирование и привлечение инвестора в размере и на условиях, которые заявляет Соискатель. далее...

 

2. Получение кредита, займа, приобретение имущества в лизинг.

Банковское кредитование обычно используется для развития бизнеса (не стартапы) на стадиях роста - внутренние процедуры и регламенты банка не позволяют финансировать даже очень многообещающий стартующий проект. Это могут быть ограничения, связанные с продолжительностью существования предприятия, сферой деятельности, высокой степенью риска проекта, неблагоприятной конъюнктурой на рынке межбанковского кредитования, отсутствием залогового обеспечения и многими другими факторами.

Сегодня для реализации своего инвестиционного проекта (расширение, модернизация, реконструкция) можно получить кредит во многих банках.

Частое требование для инвестиционных проектов - предоставление бизнес-плана проекта.

Требования банков к представляемым бизнес планам (формату, содержанию, полноте представляемой ирнформации, глубине проработки разделов) сводятся к следующим форматам:

• Бизнес план по стандартам Внешэкономбанка, Фонда развития моногородов (ФРМ)
• Бизнес план по стандартам ЕБРР
• Бизнес план по стандартам МСП Банка (Российский Банк развития - РосБР) и его региональных партнеров
• Бизнес план по стандартам Ак Барс банка
• Бизнес план по стандартам Сбербанка
• Бизнес план по стандартам Россельхозбанка

 

Сокращения и понятия в экономических расчетах и бизнес-плане: 

• PI (Profitability Index) - Индекс прибыльности проекта – Доходность на вложенный капитал - Отношение приведенных доходов, ожидаемых от инвестиции, к сумме инвестированного капитала
• NPV (Net Present Value) - Чистая приведенная стоимость - Текущая стоимость будущих денежных потоков инвестиционного проекта, рассчитанная с учетом дисконтирования, за вычетом инвестиций.
• IRR (Internal Rate of Return) - Внутренняя норма рентабельности - Средний доход на вложенный капитал, обеспечиваемый данным инвестиционным проектом
• PBP (Pay-Back Period), DPBP (Discounted Pay-Back Period) - Простой и дисконтированный срок окупаемости проекта - Время, требуемое для покрытия начальных инвестиций за счет чистого денежного потока, генерируемого инвестициями.
• БП – бизнес-план проекта
• ТЭО – технико-экономическое обоснование
• РЧКП – резюме членов команды проекта

 

Привлечение инвестиций в проект и в бизнес. Условия работы с соискателями инвестиций или инвесторами по экспертизе представляемой документации

* Услуга экспертизы одного проекта (одного варианта или одного сценария развития бизнеса) считается оказанной по факту проверки  соответствия документации требованиям инвесторов и предоставлению рекомендация или заключения.

Услуги Консультанта по подготовке заявки, бизнес-плана, ТЭО проекта, сопровождения заявки Соискателя оплачиваются по тарифам компании. 

Соискателю не гарантируется получение финансирование и привлечение инвестора в размере и на условиях, которые заявляет Соискатель. далее...

 

Получение кредита в банке, займа, приобретение оборудования или колесной техники в лизинг.

Банковское кредитование обычно используется для развития бизнеса (не стартапы) на стадиях роста - внутренние процедуры и регламенты банка не позволяют финансировать даже очень многообещающий стартующий проект. Это могут быть ограничения, связанные с продолжительностью существования предприятия, сферой деятельности, высокой степенью риска проекта, неблагоприятной конъюнктурой на рынке межбанковского кредитования, отсутствием залогового обеспечения и многими другими факторами.

Сегодня для реализации своего инвестиционного проекта (расширение, модернизация, реконструкция) можно получить кредит во многих банках. Обязательное требование для инвестиционных проектов - предоставление бизнес-плана проекта.

Требования банков к представляемым бизнес планам (формату, содержанию, полноте представляемой ирнформации, глубине проработки разделов) сводятся к следующим форматам:

• Бизнес план по стандартам Внешэкономбанка, Фонда развития моногородов (ФРМ)
• Бизнес план по стандартам ЕБРР
• Бизнес план по стандартам МСП Банка (Российский Банк развития - РосБР) и его региональных партнеров
• Бизнес план по стандартам Ак Барс банка
• Бизнес план по стандартам Сбербанка
• Бизнес план по стандартам Россельхозбанка

ПОДРОБНЕЕ...  

Сотрудники компании "Верное решение" оказывают инвесторам и инициаторам проектов следующие услуги:

• поиск инвестиционно - привлекательных (эффективных), реализуемых (реальных) проектов
• получение государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки участников государственных конкурсов на присуждение статуса "Приоритетный инвестиционный проект", "Особо значимый проект", , сопровождение проекта заявителя в конкурсах Республики Татарстан и России,
• проведение анализа рынка (маркетинговое исследование), оценка рыночных ниш
• привлечение инвестиций, партнеров в проект, бизнес
• экспертиза и корректировка ТЭО или бизнес-плана проекта
• разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту,
• консультационное сопровождение проектов
• консультирование по финансово-экономическим, правовым вопросам
• иные виды консультационной и информационной поддержки