ОАО «МСП Банк» осуществляет поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства МСП через банки партнеры

Разработка профессиональных бизнес-планов по требованиям ОАО «МСП Банк».

ОАО «МСП Банк» - дочернее подразделение Внешэкономбанка,  осуществляющее финансовую поддержку  субъектов малого и среднего предпринимательства.

Принципиальным моментом раньше являлось то, что ОАО «МСП Банк» осуществлял поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства не напрямую, а через банки-партнеры.

Ознакомиться с перечнем Партнеров МСП Банка в Вашем регионе

Банки-партнеры ОАО «МСП Банк» в Республике Татарстан: 

Самостоятельным направлением поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства является Программа «Финансирование для инноваций и модернизации» по доведению средств по двухуровневой системе для инновационных и модернизационных проектов  в производственном секторе экономики и в области современных технологий.

При принятии решения о соответствии проектов требованиям ОАО «МСП Банк» учитывается следующее:

– в случае инновационного проекта – наличие патента, авторского свидетельства, экспертизы, подтверждающей инновационный характер изобретения. При использовании сторонних разработок необходимо наличие патента и соответствующего договора с автором, передающим субъекту МСП право использования разработок для производства продукции. Иные документы подтверждающие инновационность проекта;

– в случае проекта по модернизации производства – расчет по увеличению объемов продаж (улучшению качества выпускаемой продукции производственного назначения) и план по ее реализации путем качественного обновления основных средств, повышения производительности труда, повышения энергоэффективности, экологичности, импортозамещения.

Приоритет отдается проектам, создающим новые рабочие места, а также проектам, в которых банк-партнер готов соинвестировать собственными средствами.

На данный момент функционируют два продукта  Программы «Финансирование для инноваций и модернизации»:

1. «Кредит для инноваций и модернизации» - целевое финансирование ОАО «МСП Банк» банка-партнера на следующих условиях:

- цель финансирования – кредитование инновационного (модернизационного) проекта субъекта МСП в рамках действующего бизнеса. Рассматриваются заемщики, классифицируемые в 1-3 категории качества в соответствии с Положением Банка России 254 П;
- форма кредита – кредитная линия с лимитом выдачи;
- срок кредитования – 5-7 лет;
- период выборки кредитной линии – не более 1 года;
- объем кредитования проекта клиента – не более 150 миллионов рублей на один проект;
- обеспечение, представляемое банком-партнером в ОАО «МСП Банк» – залог права требования по выдаваемому кредиту «инновационному субъекту МСП»;
- льготный период по амортизации основного долга – 1 год с даты заключения кредитного договора;
- готовность инициатора проекта (инновационного, модернизационного субъекта МСП) инвестировать в проект не менее 15% собственных средств;
- представление в ОАО «МСП Банк» мотивированного заключения банка- партнера по финансированию данного проекта.
 
2. «Капитал для развития инновационного и модернизационного МСП» – участие ОАО «МСП Банк» через специально создаваемый Фонд прямых инвестиций (Фонд) в инвестировании в капитал инновационных и модернизационных МСП, в том числе с возможным привлечением фондов Российской венчурной компании и ГК Роснанотех на следующих условиях:

- продукт возможен только для участников программы «Кредит для инноваций и модернизации» и соответствующий требованиям данной программы;
- цель финансирования – осуществление долгосрочных вложений в акции, доли и ценные бумаги субъектов МСП (клиента банка-партнера), располагающих инновационными технологиями и модернизационными проектами, в рамках действующего (развивающегося) бизнеса, в том числе для формирования капитала второго уровня;
- долевое финансирование представляется клиентам с целью реализации планов инновационного и модернизационного развития путем повышения капитализации для дальнейшего привлечения долгового финансирования;
- объем инвестиций в проект клиента - не более 60 миллионов рублей
- срок инвестирования – 5-7 лет;

- готовность банка-партнера предоставлять заемное финансирование клиенту Фонда на всем протяжении инвестиции в рамках программы «Кредит для инноваций и модернизации» (до момента выхода Фонда из капитала инновационного МСП) в размере до 60 % от объема проекта. При этом структура финансирования проекта включает инвестиции со стороны Фонда - до 25% от объема проекта; доля собственных средств, инвестируемых инициатором проекта, не менее 15%. ОАО «МСП Банк» может рассмотреть вопрос об одновременном вхождении в капитал и представлении банку – партнеру ресурса для долгосрочного кредитования. 

В каждом из субъектов Российской Федерации у ОАО «МСП Банк» определен перечень банков-партнеров, каждому из которых установлен лимит финансирования.

Если Вас заинтересовали программы  ОАО «МСП Банк», рекомендуем  уточнить условия участия в программе в банках-партнерах, оценить насколько Ваше предприятие соответствует предлагаемых критериям и представляют ли  для Вашего предприятия интерес условия программы, после чего необходимо начинать сбор  комплекта документов и разработку бизнес-плана.

Наша компания имеет опыт разработки бизнес-планов по требованиям ОАО «МСП Банк» и рассматривает направление по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов для  ОАО «МСП Банк» в качестве приоритетного.