Что делать чтобы банк не заблокировал счет? Решение банка о непроведении конкретной операции при возникновения подозрений в легализации (отмывании) доходов, финансирование терроризма (далее – ОД / ФТ)

Наша команда может быть полезна Вам в решении следующих задач:

консультации по финансово-экономическим, налоговым, бухгалтерским, управленческим, маркетинговым вопросам;
разработка документации бизнес-проекта;

Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших задач. По любым возникающим вопросам, пожалуйста, обращайтесь.

Также мы можем помочь Вам законно снизить налоги.

Путем применения законных налоговых льгот и преференций (по НК РФ и региональным законам - субъектов РФ):

проверка (подходят ли Ваши компании под какие-либо)
подготовка компании для применения налоговых льгот
иногда - реструктуризация компании
иногда выделение раздельного учета операций внутри компании

Также мы можем помочь Вам получить льготные деньги:

Путем участия в программах и конкурсных отборах (по федеральным и региональным НПА):

субсидии
гранты
целевые бюджетные средства
льготные займы фондов
льготные кредиты банков
земельные участки без торгов
льготные ставки аренды земли и имущества

По теме поддержки бизнеса в условиях внешнего санкционного давления:

Наша команда может быть полезна Вам в решении следующих задач:

консультации по финансово-экономическим, налоговым, бухгалтерским, управленческим, маркетинговым вопросам;
разработка документации любого бизнес-проекта;

Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших задач. По любым возникающим вопросам, пожалуйста, обращайтесь.

Также мы можем помочь Вам законно снизить налоги.

Путем применения законных налоговых льгот и преференций (по НК РФ и региональным законам - субъектов РФ):

проверка (подходят ли Ваши компании под какие-либо)
подготовка компании для применения налоговых льгот
иногда - реструктуризация компании
иногда выделение раздельного учета операций внутри компании

Также мы можем помочь Вам получить льготные деньги:

Путем участия в программах и конкурсных отборах (по федеральным и региональным НПА):

субсидии
гранты
целевые бюджетные средства
льготные займы фондов
льготные кредиты банков
земельные участки без торгов
льготные ставки аренды земли и имущества

Подробные консультации (платные) по всем этим вопросам можно получить по электронным каналам связи (Skype, Zoom, телефон и т.п.) или в офисе компании в Казани (по предварительной записи) - оставьте заявку и напишите нам свой вопрос

При необходимости - обращайтесь к нам!

Оплатить консультацию по вопросу можно здесь

Заказать консультацию или сделать заявку на обучение можно:

или через форму обратной связи
или через форму контактов внизу страницы
или опишите кратко суть Вашего проекта (это уменьшит количество уточняющих вопросов)

Обращайтесь к нам! (форма внизу страницы)

Это про «блокировки», про 115-ФЗ, про двухуровневую процедуру реабилитации, про списки отказников, про оспаривание в межведомственной комиссии, про финансовую гигиену.

Версию 1.0 совместно с Банком России, предпринимателями, экспертным сообществом и деловыми объединениями, органами власти, институтами развития, финансовыми организациями выпустили в 2019 г.

Уже через год назрела потребность в обновлённой второй версии, которую также подготовили в экспертной проектной лаборатории, и к работе над версией 2.0 уже подключились ФНС и Росфинмониторинг.

Во второй версии добавлены шаблоны/примеры типовых формы писем, которые приходится составлять предпринимателям. Часто это является стоп-фактором при взаимодействии с банком, тормозящим запуск процедуры выяснения обстоятельств, процедуры оспаривания/реабилитации.

Также в новой версии проводится «разграничение» между причинами «блокировки» счёта: разная «природа» - или «налоговая» или по линии «115-ФЗ». Это важно быстро уметь различать, чтобы знать дальше, «чем лечить».

Особое внимание уделили финансовой гигиене и важнейшим ее составляющим: счёт, документы, дисциплина, подход к организации бизнес-процессов.

Методические рекомендации разработаны с применением совокупности методов и подходов методологии Upgradelab Methodology.

Методические рекомендации опубликованы на сайте Банка России (https://www.cbr.ru/Content/Document/File/72986/method_07062021.pdf) и разрабатывались для дальнейшего распространения всеми желающими организациям и структурами.

Поэтому забирайте Методичку (https://t.me/Alferovayulya/6010) в работу, сохраняйте в закладки, распечатывайте, изучайте и распространяйте среди предпринимателей. Она, конечно, не избавляет молниеносно и бесследно от проблем, она позволяет избежать неправильных шагов, а также даёт возможность опираться на верифицированную пошаговую инструкцию для того, чтобы принимать правильные решения на каждом из этапов проблемной ситуации с отказами в проведении операции по счёту или с отказами в открытии счёта.

Теперь впереди у нас следующая версия 3.0, и как только накопим критическую массу комментариев для обновления, сделаем новый релиз.

Юлия Алферова

https://www.cbr.ru/Content/Document/File/72986/method_07062021.pdf

При принятии решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) банк направляет клиенту уведомление об отказе и соответствующее
сообщение в Росфинмониторинг.

ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ (пункт 10 статьи 7, пункт 8 статьи 7.5, статья 8 Федерального закона № 115- ФЗ)

Непроведение в течение пяти рабочих дней операций, одной из сторон которых являются:
‒ юридические лица, прямо или косвенно находящиеся в собственности или под контролем лица, денежные средства или иное имущество которого подлежит замораживанию (блокированию);
‒ физические или юридические лица, действующие от имени или по указанию вышеуказанного лица;
‒ физические лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Банк прекращает проведение всех расходных операций по счетам по решению налогового органа в случаях:
‒ непредставления декларации или расчета в течение 20 дней по истечении установленного срока представления такой декларации (предварительно
налоговый орган вправе направить в адрес клиента банка уведомление о предстоящем приостановлении операций по счету);
‒ непредставления электронной квитанции о приеме документов, полученной от налогового органа в электронной форме (для налогоплательщиков, представляющих отчетность в электронном виде).

Банк прекращает проведение расходных операций в пределах суммы, указанной в решении налогового органа, в случае неисполнения требования об уплате
налога в установленный в нем срок (в течение восьми дней с даты получения указанного требования пункта 4 статьи 69 НК РФ).

Денежными средствами свыше суммы, указанной в решении налогового органа, предприниматель вправе распоряжаться по своему усмотрению.

По теме поддержки бизнеса в условиях внешнего санкционного давления:

method_07062021.pdf

Консалтинговые услуги