Льготное кредитование МСП Банка по Программе 1764 Процентная ставка не более 2,75% + Ключевая ставка Банка России

Льготное кредитование МСП по Программе 1764

Программа льготного финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП)

до 2,75% + ключевая ставка Банка России

до 2 млрд рублей
в зависимости от цели кредитования и от категории субъекта МСП

до 5 лет
в зависимости от цели кредитования

Условия кредита

Процентная ставка не более 2,75% + Ключевая ставка Банка России

Сумма

Для инвестиционной линии:
• для микропредприятий МСП — до 200 млн руб.
• для малых предприятий МСП — до 500 млн руб.
• для средних предприятий МСП — до 2 млрд руб.

Пополнение оборотных средств:
• для микропредприятий МСП — до 200 млн руб.
• для малых и средних предприятий МСП — до 500 млн руб.

Сроки

• для инвестиционной линии — до 5 лет
• пополнение оборотных средств — до 1 года

Форма

• единовременный кредит
• кредитная линия (невозобновляемая или возобновляемая)

Валюта рубли

Обеспечение  в соответствии с требованиями банка

Перейти к оформлению

ТРЕБОВАНИЯ К ЗАЕМЩИКУ

• Субъект МСП на дату заключения соответствующего кредитного договора (соглашения) является резидентом РФ, субъектом малого или среднего предпринимательства
• Сведения о Субъекте МСП внесены в единый реестр субъектов МСП
• Отсутствие запрещенных видов деятельности (в соответствии с частями 3 и 4 ст.14 № 209-ФЗ)
• Ведение деятельности в одной или нескольких приоритетных отраслях экономики
• Статус налогового резидента РФ
• Отсутствие возбужденного производства по делу о банкротстве
• Субъекту МСП прямо или косвенно (через третьих лиц) не принадлежит более 25% акций (долей) в уставном (складочном) капитале юридических лиц, не являющихся субъектами МСП

Реализуется в рамках Постановления Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764 при поддержке Министерства экономического развития РФ.

Приоритетные отрасли

• Сельское хозяйство, включая производство с/х продукции, а также предоставление услуг в сельском хозяйстве.
• Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка с/х продукции.
• Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.
• Строительство.
• Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии.
• Деятельность в области информации и связи.
• Транспортировка и хранение.
• Деятельность в области здравоохранения.
• Деятельность в области образования.
• Водоснабжение, водоотведение, организация сбора, обработки и утилизации отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье, деятельность по ликвидации загрязнений.
• Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания.
• Деятельность в области культуры, спорта.
• Деятельность профессиональная, научная и техническая.
• Деятельность в сфере бытовых услуг.
• Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что с субъектом МСП заключается кредитный договор на инвестиционные цели.
• Предоставление в аренду (сдача внаем), за исключением предоставления по договорам финансовой аренды (лизинга), собственного недвижимого имущества (за исключением земельных участков, многоквартирных домов, жилых домов, квартир и иных жилых помещений) и собственного движимого имущества.
• Деятельность в сфере розничной торговли при условии, что субъект малого предпринимательства является микропредприятием.

 

 

 

3. Настоящая Программа устанавливает следующие базовые условия
предоставления кредитных средств:

а) кредиты предоставляются уполномоченными банками заемщикам в
соответствии с условиями, указанными в разделе IV настоящей Программы.
Уполномоченные банки, включенные в утвержденный Банком России
перечень системно значимых кредитных организаций, предоставляют в
рамках настоящей Программы предоставляют кредиты заемщикам только по
кредитным договорам, процентная ставка по которым субсидируется в
соответствии с Правилами предоставления субсидий из федерального
бюджета российским кредитным организациям и специализированным
финансовым обществам в целях возмещения недополученных ими доходов по
кредитам, выданным в 2019-2024 годах субъектам малого и среднего
предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим
специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», по
льготной ставке, утвержденными постановлением Правительства Российской
Федерации от 30.12.2018 № 1764 (далее соответственно – субсидируемый
кредит, Правила субсидирования).

Начиная с 1 января 2024 г. уполномоченные банки вправе предоставлять
в рамках настоящей Программы кредиты заемщикам только по кредитным
договорам на инвестиционные цели, процентная ставка по которым
субсидируется в соответствии с Правилами субсидирования. При этом
совокупный объем таких кредитов составляет не менее чем 100 млрд рублей
выданных кредитов ежегодно;

б) кредиты предоставляются в российских рублях;

в) размер процентной ставки по кредитам для заемщика,
устанавливаемый уполномоченным банком, не должен превышать размера
ключевой ставки Банка России, действующей на дату заключения
соответствующего кредитного договора, увеличенного на 3 процентных
пункта, если заемщиком является субъект среднего предпринимательства,
лизинговая компания или МФО, на 4 процентных пункта, если заемщиком
является субъект малого предпринимательства, на 4,5 процентного пункта,
если заемщиком является микропредприятие или самозанятый.
Уполномоченный банк вправе изменить процентную ставку по кредиту
(части кредита) для заемщика, выданному по кредитному договору, после
увеличения ключевой ставки Банка России, установив ее в размере,
предусмотренном абзацем первым настоящего подпункта, с применением
ключевой ставки Банка России, действующей на дату изменения процентной
ставки по таким кредитам (частям кредитов).

При этом не допускается соответствующее увеличение процентной ставки по кредитам (частям кредитов), предоставленным заемщику ранее месяца, предшествующего месяцу, в котором увеличена ключевая ставка Банка России.
Уполномоченный банк не позднее 30 (тридцати) календарных дней
со дня снижения ключевой ставки Банка России обязан установить
процентную ставку по кредитам для заемщика, выданным после указанной
даты, в размере, предусмотренном абзацем первым настоящего подпункта, с
применением ключевой ставки Банка России, действующей на день изменения
процентной ставки по таким кредитам.

Требования, указанные в настоящем подпункте, не применяются к
кредитам, выданным заемщикам в рамках настоящей Программы по
кредитным договорам, процентная ставка по которым определяется в
соответствии c Правилами субсидирования либо в соответствии с условиями
предоставления уполномоченному банку субсидии из бюджета субъекта
Российской Федерации в целях возмещения недополученных им доходов по
таким кредитным договорам;

г) расчетная процентная ставка по договору финансовой аренды
(лизинга), рассчитанная по формуле, определенной Регламентом, не должна
превышать размер процентной ставки по кредиту, предоставленному
уполномоченным банком лизинговой компании, увеличенной

• на 3 процентных пункта, если лизингополучателем является субъект среднего предпринимательства,
• на 4 процентных пункта, если лизингополучателем является субъект малого предпринимательства,
• на 4,5 процентного пункта, если лизингополучателем является микропредприятие или самозанятый;

д) процентная ставка по договору микрозайма, заключенному МФО и
субъектом МСП, не должна превышать более чем на 50 процентов размер
процентной ставки по договору между уполномоченным банком и МФО на
дату его заключения. Данное требование должно соблюдаться на протяжении
всего срока действия договора микрозайма между МФО и субъектом МСП, за
исключением случаев применения санкций за нарушение условий договора
микрозайма;

е) условия кредитования, предусмотренные настоящей Программой,
применяются к кредитам, предоставленным заемщикам по соответствующим
кредитным договорам, в течение 3 (трех) лет, начиная:

– с 1 января 2024 г., – для кредитных договоров, заключенных до
указанной даты;

– с первого дня, следующего за днем, по состоянию на который
сформированы представленные в Корпорацию реестры кредитов, в которые
впервые включены такие кредитные договоры, – для кредитных договоров,
заключенных с 1 января 2024 г.;

Уполномоченный банк вправе определять без учета ограничений,
предусмотренных настоящей Программой, условия по кредитным договорам
в отношении кредитов, предоставленных заемщикам после истечения срока,
предусмотренного настоящим подпунктом;

ж) доля финансирования заемщиком – субъектом МСП инвестиционного проекта за счет заемных средств составляет не более 90% (в случае предоставления инвестиционных кредитов в размере более 500 млн рублей, а также инвестиционных кредитов независимо от их размера, погашение более 50% основной суммы долга по которым предусматривается за счет денежного потока, производимого в ходе реализации цели кредитования);

з) на период предоставления в рамках настоящей Программы
уполномоченному банку кредита Банка России, обеспеченного
поручительством Корпорации или залогом облигаций федерального займа,
кредитный договор не предусматривает взимания с заемщика комиссий и
сборов, иных платежей, за исключением платы за пользование лимитом
кредитной линии (за резервирование кредитной линии), взимаемой за
неиспользованный заемщиком остаток лимита кредитной линии, платы за
досрочное погашение долга по кредиту.

Средства, предоставляемые в рамках инвестиционных кредитов, могут
быть направлены на покрытие капитальных затрат (не менее 65% совокупной
величины инвестиционных кредитов) и текущих расходов, связанных
с реализацией сопутствующих мероприятий (не более 35% совокупной
величины инвестиционных кредитов).

Уполномоченный банк вправе установить дополнительные критерии
приемлемости инвестиционных проектов, в том числе дополнительные
требования к заемщикам, в соответствии с внутренними документами банка.
Максимальный размер кредитов, предусмотренный в совокупности
всеми действующими кредитными договорами, заключенными заемщиком в
рамках настоящей Программы с одним или несколькими уполномоченными
банками, не может превышать 2 млрд рублей.

 

Поддержка МТК - Малая технологическая компания - c 2024:

• Единый реестр конечных получателей гос.поддержки инновационной деятельности
• Как оценивается научно-технический уровень МТК?
• Как проверят потенциал МТК внедрения инновационных технологий?
• Какие специализированные центры проводят экспертизу МТК?
• Каков эталонный научно-технический уровень?
• Кем оценивается научно-технический уровень МТК?
• Кем оценивается научно-технический уровень МТК?
• Критерии отнесения к МТК
• МТК Малая технологическая компания - что это?
• Проект ФЗ о МТК
• Реестр малых технологических компаний МТК
• Субсидии будет получать МТК Малая технологическая компания

Описание технологических направлений (подробное):

• 3% кредит МСП Мобильные сети связи 5G и перспективные
• 3% кредит МСП Новые поколения микроэлектроники и создание ЭКБ
• 3% кредит МСП Развитие водородной энергетики и декарбонизация промышленности и транспорта на основе природного газа
• 3% кредит МСП Развитие транспорта на основе природного газа
• 3% кредит МСП Технологии новых материалов и веществ
• 3% кредит МСП Технологии передачи электроэнергии и распределенных интеллектуальных энергосистем
• 3% кредит МСП Технологии создания новых и портативных источников энергии, включая возобновляемые
• 3% кредит МСП Технологии создания современного оборудования, приборов и устройств для промышленности
• 3% кредит МСП Ускоренное развитие генетических технологий, биотехнологий и фармацевтики
• 3% кредит МСП Ускоренное развитие генетических технологий, биотехнологий и фармацевтики
• 3% кредит МСП Ускоренное развитие генетических технологий, биотехнологий и фармацевтики

Что надо знать об оценке УГТ TRL для НИОКР:

• Независимая оценка TRL (УГТ) для IT проектов ИТ-решений
• Пример краткого отчета по оценке уровня зрелости ГОСТ Р 58048-2017
• Пример структуры отчета по оценке уровня зрелости ГОСТ Р 58048-2017
• Оценка УТГ готовности по ГОСТ или TRL
• УГТ оценка уровня зрелости технологий ГОСТ Р 58048-2017

Что надо знать про раздельный учет у разработчика:

• Раздельный учет:
  • Проект (продукт)
  • Вид деятельности
  • Источник финансирования
• Внедрение управленческого учета
• Как сохранить налоговые льготы, субсидии, гранты?
• Кто такие проектно-ориентированные компании?
• Методология проектного управленческого учета
• Отчеты проектного управленческого учета
• Постановка и автоматизация проектного учета
• Способы автоматизации проектного учета
• Трансфертное ценообразование между ЦФО/ЦЗ
• Что такое проектная деятельность?

Что надо знать об учете НИОКР:

• Учет расходов на НИОКР
• 2022 Услуги по учету НИОКР и РИД ОИС для грантов, льгот
• Бухгалтерский учет расходов на НИОКР
• Гос.регистрация темы Проекта в ФГАНУ «ЦИТиС»
• Если Вы получили грант
• Когда отображать результаты полученных НМА (результат НИОКР)?
• Налоговый учет расходов на НИОКР
• Налоговый учет расходов на НИОКР резерва
• Расходы на НИОКР: нюансы учета в 2022 году
• Учет НИОКР
• Учет резервов НИОКР для налога на прибыль 267.2 НК РФ
• Срок списания расходов НИОКР
• Учет НИОКР ПБУ 17/02